Может ли ИП перечислять денежные средства с расчетного счета на личную карту и на карты физлиц?

Comments

• Здравствуйте
  

  Цитата: самофиз лицо устроить к себе на работу, соответственно платить все налоги.

  Если вы физ.лицам будете перечислять зарплату по ТД или вознаграждение по ГПХ, то вами вряд ли заинтересуются.
• Спасибо за ответ.
  В том то и дело, что это не з/п. Они могут в месяц делать 3-5 рейсов и все они будут от разных организаций.
  Мне поступают на счет деньги которые ребята заработали и они естественно просят сразу скинуть эти деньги им на карту, т.к у всех есть семьи и т.д.
  Т.е. по сути получается что я буду заниматься обналичкой.
  Не могу же я 3-4 раза в месяц выплачивать им з/п. В этом у меня загвоздка
• Цитата: В том то и дело, что это не з/п. Они могут в месяц делать 3-5 рейсов и все они будут от разных организаций.Мне поступают на счет деньги которые ребята заработали и они естественно просят сразу скинуть эти деньги им на карту, т.к у всех есть семьи и т.д.Т.е. по сути получается что я буду заниматься обналичкой.Не могу же я 3-4 раза в месяц выплачивать им з/п. В этом у меня загвоздка

  Если они у вас на своих машинах будут ездить, то можно заключить договор аренды с экипажем, и вот этим экипажем и оказывать услуги по перевозке. Но здесь возникают налоги. А вы наверное не хотели бы их платить.
  На данном форуме обсуждаются вопросы, касающиеся уплаты налогов. Решение вопросов ухода от налогов здесь запрещен.
• Добрый день!
  simport абсолютно права. На нашем форуме запрещено обсуждать противоправные действия, в том числе способы уклонения от уплаты налогов, схемы агрессивной налоговой оптимизации и получения необоснованной налоговой выгоды, а также фальсификацию документов и отчетности. Поэтому прошу форумчан давать ответы исключительно в рамках закона.
• Цитата: Если они у вас на своих машинах будут ездить, то можно заключить договор аренды с экипажем, и вот этим экипажем и оказывать услуги по перевозке. Но здесь возникают налоги. А вы наверное не хотели бы их платить.На данном форуме обсуждаются вопросы, касающиеся уплаты налогов. Решение вопросов ухода от налогов здесь запрещен.

  Абсолютно не хочу уходить от налогов. Даже наоборот хочу все делать законно, поэтому и обратился на форум.
  Может быть мой вопрос не совсем понятен. На счет перевозок я понял. Может буду делать как вы и советуете. Все налоги буду платить исправно.
  Меня интересует что может повлечь за собой постоянное снятие денежных средств, поступающих на расчетный счет и отправка этих денег на карты физ лицам.
• Добрый день.
  

  Цитата: В том то и дело, что это не з/п.

  В зависимости от того, как вы оформите свои отношения с этими физ. лицами, это будет или зарплата, или вознаграждение по договорам ГПХ.
  

  Цитата: Не могу же я 3-4 раза в месяц выплачивать им з/п.

  Вообще-то можете хоть каждый день, если такие условия будут предусмотрены договором.
  

  Цитата: что может повлечь за собой постоянное снятие денежных средств, поступающих на расчетный счет и отправка этих денег на карты физ лицам.

  Если будут оформлены договоры и уплачены налоги и взносы с этих сумм, никаких претензий к вам не будет.
• Цитата: Если будут оформлены договоры и уплачены налоги и взносы с этих сумм, никаких претензий к вам не будет.

  Спасибо за ответ.
  Договора с организациями будут оформляться, 13% НДФЛ за аренду и за работника буду отчислять.
  Могли бы уточнить эти налоги и сборы вы имели ввиду или еще есть какие-то. Я буду на ЕНВД
• Здравствуйте.
  
  

  Цитата: оговора с организациями будут оформляться, 13% НДФЛ за аренду и за работника буду отчислять.Могли бы уточнить эти налоги и сборы вы имели ввиду или еще есть какие-то.

  Нужно еще уплачивать страховые взносы, но это разговор для отдельной темы. В этой обсуждается возможность перечисления денег физлицам.
• Юлия Радская, вы законов не знаете . вы даже не знаете кому уплачиваете налоги
• Цитата: Юлия Радская, вы законов не знаете . вы даже не знаете кому уплачиваете налоги

  Добрый день!
  Master AS, во-первых, модератор написал, что на нашем форуме запрещено обсуждать схемы ухода от уплаты налогов и сделал замечание о необходимости соблюдать правила форума. Ваше сообщение о том, что модератор якобы не знает законов - это не более чем инсинуация. Напомню, что общаться в подобном тоне на нашем форуме запрещено. Более того, Ваше сообщение не имеет никакого отношения к написанному модератором и к обсуждаемой в этой теме проблеме.
  
  Во-вторых, на нашем форуме запрещено писать бессодержательные сообщения. Подобные сообщения удаляются, за упорствование в их написании закрывается доступ на форум. Это оговаривается в правилах форума.
  
  Пожалуйста, прочитайте правила, чтобы в будущем модераторам не пришлось делать Вам замечания.
• Bux041, вы в каком банке?
• Добрый день. При регистрации ИП вам надо сразу определить режим налогообложения. Т.е. СРАЗУ с документами на регистрацию в Налоговую сдать заявление. НЕ сдадите значит вы на общем режиме налогообложения. 
  1. ИП на общем режиме.  13 % от дохода НДФЛ, НДС сдача Деклараций ежеквартально и только по электронке. (Это дополнительные расходы).
  2. ИП на упрощенной системе налогообложения. И тут у вас два варианта. 6% от дохода или 15 % от доходов минус расходы.
  Декларации сдаются раз в год, оплата авансового налога ежеквартально.
  Если вы заключаете договора на аренду автотранспортных средств - ЭТО УПРОЩЕНКА.
  Если вы оказываете автотранспортные услуги, то при этом виде деятельности можно использовать спецрежим -  ЕНВД (при условии что не более 20 автотранспортных средств имеете). Определитесь сначала.
• Добрый день!
  
  Мне хотелось бы в данной теме сделать несколько акцентов.
  
  

  Цитата: Пару знакомых ребят(не ИП) работают на грузовых машинах(своих собственных), перевозят грузы сторонним организациям. Бывает даже каждый день разным организациям. С недавнего времени организации все реже выплачивают им деньги за услуги наличными, требуют только на расчетный счет.

  Надеюсь все понимают, что указанные "знакомые ребята" грубо нарушают Закон.
  Хочу, чтобы все участники дискуссии понимали, что организации не по своей прихоти не хотят платить "черным налом", а именно потому, что это незаконно.
  
  На нашем форуме все вопросы рассматриваются только с точки зрения законных действий и методов.
  
  

  Цитата: Знакомые просят меня открыть ИП, чтобы организации перечисляли деньги мне на расчетный счет, а я снимал их на свою карту и отправлял соответственно на их карты. Чтобы все это было более менее законно, хочу оформить ИП на ЕНВД, оформить аренду ТС у физ. лица,а само физ лицо устроить к себе на работу, соответственно платить все налоги.

  Это вполне законный вариант. Хотя и неоптимальный.
  Итак, Вы хотите взять их на работу по трудовому договору и взять в аренду их автомобиль.
  Следовательно, будете перечислять:
  - арендную плату за автомобиль;
  - зарплату. 
  К этому еще можете добавить оплату ГСМ и ремонтов. Иначе непонятно, на чем ваш арендованный автомобиль возит грузы.
  Тем более, что по зарплате и аренде автомобиля Вы должны удержать НДФЛ, а при оплате ГСМ и ремонтов - перечисляете полностью. Но обязательно при наличии подтверждающих документов.
  
  Все эти сложности и дополнительные налоги и делают подобную схему работы неоптимальной.
  И неизбежно "знакомые парни" Вас  вынудят "экономить на налогах" и применять различные схемы ухода от налогов.
  И это уже понятно из Ваших слов:
  

  Цитата: В том то и дело, что это не з/п. Они могут в месяц делать 3-5 рейсов и все они будут от разных организаций.Мне поступают на счет деньги которые ребята заработали и они естественно просят сразу скинуть эти деньги им на карту, т.к у всех есть семьи и т.д.Т.е. по сути получается что я буду заниматься обналичкой.

  "Не зарплата", "обналичка" - это всё атрибуты из противозаконных действий. 
  
  На мой взгляд, самый оптимальный вариант для "знакомых парней" - самим регистрироваться, как ИП, и переходить на какой-нибудь спецрежим - ЕНВД или УСН. 
  
  

  Цитата: Меня интересует вопрос: заинтересуется ли налоговая тем, что я буду снимать средства с расчетного счета на свою карту и отправлять их на карты физ. лицам и как на это отреагирует банк(думаю Сбербанк), может ли сбер заморозить счет?

  Недавно мы обсуждали, как раз подобную проблему. Посмотрите тему: Почему банк заблокировал карты и ограничил операции по расчетному счету ИП на ЕНВД в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ?
  
  При правильном ведении бизнеса и оформлении документов, проблем с банком, как правило, не бывает.
  Собственно говоря, об этом Вам написали практически все участники дискуссии (естественно, кто писал содержательные сообщения 😀) 
  
  Собственно говоря, вопрос темы был именно о перечислении денег. На него мы ответили.
  
  А вопросы о налогообложении нужно задать в новых темах.
  И лучше всего в этих темах дать ссылку на данное обсуждение. Чтобы не повторяться.
  
  Успехов!
• Bux041, тут ни кто не задал главный вопрос - Вам для чего это надо? Вы с чего будете платить налоги? с чего будете платить свои фиксированные платежи?
  Понятное дело, ребята не хотят тратиться и вести учет, но Ваш в чем интерес? В помощи?
  Почитайте внимательно ответственность ИП по не уплате налогов и прочего....У Вас затрат будет больше, чем у них.
  Сто раз подумайте об этом.
• Добрый день!
  

  Цитата: Почитайте внимательно ответственность ИП по не уплате налогов и прочего...

  Согласен с позицией процитированного автора. Что касается обозначенной темы, советую почитать
  
  ООО или ИП: что выбрать, начиная свое дело
  
  Сколько ИП может «открыть» физическое лицо?
• Здравствуйте! Советую прислушаться к Katinsvg-работу начать с выбора системы на которой вы будете работать..Мы долгое время сдавали в аренду груз.машины с экипажем-это только Упрощенная система налогооблажения!!! О ЕНВД вообще нет речи и не может быть! Прислушайтесь к Александру Погребсу-зарегистрироваться каждому водителю груз.машин как ИП и зключать самим договора и открыть расч.счета-основная масса людей у нас теперь так и работает!И последнее..прислушайтесь к fionita...это точно -лично вам не надо!!!
• Добрый день. Спасибо всем за ответы.
  

  Цитата: Добрый день. При регистрации ИП вам надо сразу определить режим налогообложения. Т.е. СРАЗУ с документами на регистрацию в Налоговую сдать заявление. НЕ сдадите значит вы на общем режиме налогообложения.

  Сразу сдал с документами заявление на ЕНВД.
  

  Цитата: Bux041, вы в каком банке?

  Сбербанк. Там мне сказали ссылаясь на фед. закон 115-ФЗ что могут заблокировать счет за противоправные действия. Поэтому я и создал
  ветку. Видимо просто не на том сайте
  

  Цитата: Это вполне законный вариант. Хотя и неоптимальный.Итак, Вы хотите взять их на работу по трудовому договору и взять в аренду их автомобиль.Следовательно, будете перечислять:- арендную плату за автомобиль;- зарплату.К этому еще можете добавить оплату ГСМ и ремонтов. Иначе непонятно, на чем ваш арендованный автомобиль возит грузы.Тем более, что по зарплате и аренде автомобиля Вы должны удержать НДФЛ, а при оплате ГСМ и ремонтов - перечисляете полностью. Но обязательно при наличии подтверждающих документов.Все эти сложности и дополнительные налоги и делают подобную схему работы неоптимальной.И неизбежно "знакомые парни" Вас  вынудят "экономить на налогах" и применять различные схемы ухода от налогов.

  Я не буду экономить на налогах, т.к. все налоговые издержки буду удерживать с них. Об этом я с ними заранее поговорил.
  Их это устраивает, т.к. особо выбора у них нет. Поэтому думаю что все будет с моей стороны легально.
  Видимо я не на том форуме задал вопрос, т.к. на этом сайте больше делается акцент на налоговой, а у меня вопросы к банку.

  Цитата: Здравствуйте! Советую прислушаться к Katinsvg-работу начать с выбора системы на которой вы будете работать..Мы долгое время сдавали в аренду груз.машины с экипажем-это только Упрощенная система налогооблажения!!! О ЕНВД вообще нет речи и не может быть! Прислушайтесь к Александру Погребсу-зарегистрироваться каждому водителю груз.машин как ИП и зключать самим договора и открыть расч.счета-основная масса людей у нас теперь так и работает!И последнее..прислушайтесь к fionita...это точно -лично вам не надо!!!

  Основная масса может и делает, но знакомые не хотят связываться с документами, даже вникать не хотят, да и времени у них нет, т.к. работают месяцами в других регионах. Для них лучше заплатить чуть больше и не тратить время на беготню, а потратить это время на работу.
  А у меня есть возможность заниматься. Соответственно себя я тоже не буду обижать и буду помимо налоговых издержек и себе оставлять процент за "суету"
  
  В общем и целом все конечно сложновато реализовать, но надеюсь все будет в рамках закона.
  Спасибо всем еще раз.
  
  

  Цитата: Недавно мы обсуждали, как раз подобную проблему. Посмотрите тему:Почему банк заблокировал карты и ограничил операции по расчетному счету ИП на ЕНВД в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ?При правильном ведении бизнеса и оформлении документов, проблем с банком, как правило, не бывает.Собственно говоря, об этом Вам написали практически все участники дискуссии (естественно, кто писал содержательные сообщения 😀)Собственно говоря, вопрос темы был именно о перечислении денег. На него мы ответили.А вопросы о налогообложении нужно задать в новых темах.И лучше всего в этих темах дать ссылку на данное обсуждение. Чтобы не повторяться.Успехов!

  Александр , спасибо за ссылку на тему....в принципе похожая ситуация, с разницей в том, что буду открывать им зарплатные карты и начислять зарплату прямо с р/с, платить налоги и отчисления в пенсионный и фсс буду также с расчетного счета, чтобы было движение по счету. Просто большую часть суммы придется снимать наличными на карту. Если писать в назначении платежа на личные нужды, думаю проблем не будет.
• Добрый день!
  

  Цитата: Видимо просто не на том сайте

  Цитата: Видимо я не на том форуме задал вопрос, т.к. на этом сайте больше делается акцент на налоговой, а у меня вопросы к банку.

  Видимо, Вы еще не готовы к тому, чтобы задавать вопросы на нашем сайте.
  Поскольку еще не поняли, какие налоги и в каком размере Вам и Вашим "ребятам" придется платить.
  Вас сейчас заботит только проблемы со снятием наличных с карточки в банке.
  
  Так что, Вы, действительно, не на том форуме задали вопрос.
  У нас подобные "схемы" не обсуждаются.
  Поэтому тему блокирую.
  Когда прочувствуете свои налоги и если всё еще останется желание платить их честно, приходите снова, обсудим налоговую составляющую Вашего "бизнеса".
  
  А пока, до свидания!